Vierzig Prozent der deutschen Unternehmen wollen Einsteigertätigkeiten binnen drei Jahren an KI übergeben, erwarten zugleich aber konstante Einstiegszahlen. Der Beitrag zeigt: Nicht die Stelle verschwindet, sondern der Weg, auf dem berufliches Urteilsvermögen entstand. Befunde aus Arbeitsmarkt- und Lernforschung treffen auf eine KI-Verordnung, die den urteilsfähigen Aufseher voraussetzt, deren Kompetenzpflicht jedoch soeben abgeschwächt wurde.
Europa reguliert eine KI, die es nicht messen kann. Am 27. Juli 2026 verschob die Union die Pflichten für Hochrisiko-KI. Am selben Tag kündigte ein Bündnis aus 37 Technologieunternehmen an, den offenen Sicherheitsunterbau für KI-Agenten zu bauen. Der Beitrag zeichnet nach, woran Normung, Behördenaufbau und Prüfkapazität scheiterten. Er schließt mit einer Einordnung des Autors.
As the financial industry progresses into the era of decentralized finance (DeFi) and digital assets, such as crypto-assets and tokenized securities, the absence of comparable standards has emerged as a significant challenge. While these assets offer transformative benefits, including greater accessibility, programmability, and efficiency in issuance and handling, their fragmented information landscape threatens to impede their adoption and integration into the broader financial ecosystem. To achieve mainstream acceptance, digital assets must learn from traditional markets. Just as established financial data standards—such as ISINs for securities or GAAP for accounting—have been crucial in fostering trust and facilitating growth, digital assets require their own set of global standards.
Mit dem Inkrafttreten der europäischen Verordnung über Märkte für Kryptowerte („Markets in Crypto-Assets Regulation“ oder kurz „MiCAR“) am 29. Juni 2023 wurden innovative regulatorische Rahmenbedingungen etabliert, die sowohl die Aufsichtsstrukturen für Emittenten und Dienstleister im Bereich der Kryptowerte als auch deren Marktzugangsbedingungen neu definieren. Diese Regelung führt ein neues Marktsegment ein, in dem ein neuartiger Typus von Finanzdienstleistern reguliert wird. Die MiCAR-Verordnung markiert somit einen bedeutenden Schritt in Richtung einer formalisierten und harmonisierten Regulierung des Kryptowährungsmarktes in der Europäischen Union, deren langfristige Auswirkungen und Implikationen für den Markt und dessen Teilnehmer erst noch vollständig erfasst werden müssen.
Bitcoin, the world’s most prominent cryptocurrency, has a significant scalability drawback – its transaction speed with long processing times, high fees, and corresponding energy consumption
Currently, the European Central Bank (ECB) is actively working on a Digital Euro as a form of Central Bank Digital Currency (CBDC) for citizens, which is intended to be introduced as a digital complement to existing cash by 2026.
Dr. Cam-Duc Au talks about the new introduction of Bitcoin Spot ETFs and why the primarily rejected Exchange Traded Fund might be approved in the future. Evaluating on the risks connected to cryptocurrency but also the opportunities it holds within, Dr. Au sheds light upon the complex, intangible and decentralised construct that is known as Bitcoin.
A current ECB study states that cashless payments (e.g. using EC or credit cards) within the EU are gaining further popularity. The proportion of cash payments in all transactions fell to 59 % in 2022 (comparison 2019: 72 %). Only 30 % of German consumers see cash payment as a preferred payment option (Handelsblatt, 2022). Digital payments are proven to be increasingly popular (ECB, 2023). The introduction of a digital euro as a so-called retail CBDC, which is directly accessible to everyone (e.g. natural persons, companies), intends to pay justice to the digital trend.
Der Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) besitzt eine hohe Bedeutung für die zukünftige Wettbewerbsfähigkeit von Banken. Nicht umsonst betont Microsoft-CEO Satya Nadella, dass KI „eine
Introduction – New Ways of Budgeting Organizations in the early 21st-century face challenging market dynamics and constant change driven by disruptive innovations, such as the
